Leitlinien für deine Finanzen

Aktualisiert: Okt 30

Als Arzt oder Ärztin unterstützen dich medizinische Leitlinien in deiner täglichen Arbeit systematisch dabei, eine Entscheidung über die angemessene Gesundheitsversorgung für deine Patienten zu treffen.


Diese Leitlinien sorgen für die Sicherheit, die du bei deiner Arbeit brauchst.

Die DIN 77230 überträgt diese Gedanken vom Bereich der Gesundheitsvorsorge auf den Bereich der Finanzberatung. Vielleicht ist der Vergleich etwas weit hergeholt, aber im Kern geht es genau darum.


Eine Finanzanalyse nach DIN 77230 gibt dem Kunden die Sicherheit einer objektiven und ganzheitlichen Erfassung seiner finanziellen Situation. Es handelt sich um ein genormtes Verfahren bei dem nach definierten Grundlagen ein potenzieller Absicherungs- oder Vorsorgebedarf transparent angezeigt wird.



Die DIN 77230 vermittelt dem Kunden die Klarheit die er oder sie braucht, um eine richtige Entscheidung zu treffen.


Bist du gut abgesichert? Gibt es wichtige Versicherungen die dir noch fehlen? Oder ist diese oder jene Versicherung überhaupt wichtig oder liegt es vielleicht nur im Interesse des Beraters, dass du diese Versicherung abschließt? Wie steht es um deine Altersvorsorge? Brauchst du eine BU überhaupt? Auf alle diese Fragen gibt die DIN 77230 eine übersichtliche Antwort.


Ist denn eine INDIVIDUELLE Beratung noch möglich, wenn sich der Berater an der DIN-Norm 77230 orientiert?


Absolut ja! Die Vorteile für dich als Kunden liegen auf der Hand. Trotzdem hat der Berater die Möglichkeit (sogar die Pflicht), sich individuell mit dir über deine Wünsche, Zielen und Fragen zu unterhalten. Wenn sich in dem Gespräch dann herausstellt, dass beispielsweise das Finanzthema der Rangfolge Nummer 5 für dich weniger relevant ist, dann ist diese individuelle Entscheidung natürlich und selbstverständlich so wie sie ist.

Es geht vielmehr darum, dass zum einen kein wichtiges Finanzthema vergessen wird und der Berater nicht von sich aus einem Finanzthema den Vorzug gegenüber einem anderen geben kann, nur weil es vielleicht für ihn oder sie besser ist.


Bei MEIN STERNUM ist die Beratung konkret an der DIN-Norm 77230 angelehnt. Mit Patrick haben wir einen Berater im Team, der entsprechend der DIN-Norm das dazugehörige Zertifizierungsprogramm erfolgreich durchlaufen hat und somit „Spezialist für private Finanzanalyse I DIN 77230“ ist.


Ein weiterer guter Überblick dazu, was dir eine Finanzanalyse nach DIN 77230 bringt, gibt das folgende Video oder der zur DIN-Norm verfasste Wikipedia Artikel: https://de.wikipedia.org/wiki/DIN_77230




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